JPMorgan - gã khổng lồ ngân hàng thế giới - đang tiến sâu hơn vào mảng tài chính token hóa (tokenized finance) bằng việc ra mắt quỹ thị trường tiền tệ đầu tiên thông qua nhánh quản lý tài sản trị giá 4.000 tỷ USD của mình.
Trong thông báo chia sẻ với Cointelegraph vào thứ Hai, ngân hàng cho biết quỹ này có tên là My OnChain Net Yield Fund, giao dịch dưới mã MONY và vận hành trên blockchain Ethereum công khai.
Được phát hành qua Kinexys Digital Assets, nền tảng token hóa độc quyền của JPMorgan, MONY hoạt động dưới dạng quỹ phát hành riêng lẻ theo quy định 506(c). Nhà đầu tư đủ điều kiện có thể kiếm lợi tức USD bằng cách đăng ký thông qua nền tảng giao dịch tổ chức Morgan Money.
"Với Morgan Money, việc token hóa có thể làm thay đổi hoàn toàn tốc độ và hiệu quả giao dịch, đồng thời bổ sung các tính năng mới cho các sản phẩm truyền thống," Ông John Donohue, Giám đốc thanh khoản toàn cầu tại J.P. Morgan Asset Management, nhận định.
Nhà đầu tư MONY có thể nhận token trực tiếp về ví blockchain
Bằng việc launch MONY, JPMorgan đã trở thành ngân hàng toàn cầu lớn nhất từng giới thiệu một quỹ thị trường tiền tệ (MMF) token hóa trên public blockchain.
Ngân hàng nhấn mạnh việc token hóa quỹ sẽ mang lại tính minh bạch cao hơn, khả năng chuyển nhượng ngang hàng (P2P) tốt hơn, cũng như mở rộng tiềm năng sử dụng tài sản thế chấp trong hệ sinh thái blockchain.
"Đây là một bước tiến quan trọng, định hình cách mà chúng ta giao dịch tài sản trong tương lai," ông Donohue nhấn mạnh vai trò của Morgan Money - nơi các nhà đầu tư đủ điều kiện có thể đầu tư vào quỹ và nhận token về địa chỉ blockchain của họ.
Ra mắt từ năm 2019, Morgan Money cung cấp bảng điều khiển (dashboard) đầu tư theo thời gian thực và là cổng kết nối vận hành all-in-one, giúp nhà đầu tư xây dựng chiến lược thanh khoản tối ưu.
"Morgan Money là nền tảng giao dịch chất lượng tổ chức đầu tiên tích hợp cả tài sản truyền thống và on-chain, cho phép nhà đầu tư tham gia vào đầy đủ các sản phẩm thị trường tiền tệ," JPMorgan cho biết.
Nạp rút bằng tiền mặt hoặc stablecoin
Theo thông báo, MONY sẽ chỉ đầu tư vào Trái phiếu Kho bạc Mỹ truyền thống và các thỏa thuận mua lại được thế chấp hoàn toàn bằng Trái phiếu Kho bạc. Cơ chế này cho phép nhà đầu tư nhận lợi tức (yield) trong khi vẫn nắm giữ token trên blockchain.
Ngoài ra, quỹ còn hỗ trợ tái đầu tư cổ tức hàng ngày, cho phép nhà đầu tư nạp và rút bằng tiền fiat hoặc stablecoin thông qua nền tảng Morgan Money.
Cointelegraph đã liên hệ với JPMorgan để làm rõ loại stablecoin nào sẽ được hỗ trợ trong danh mục này nhưng chưa nhận được phản hồi tại thời điểm đăng bài.
Sự kiện ra mắt MONY đánh dấu một cột mốc nữa trong cuộc đua token hóa sản phẩm tài chính của các định chế tài chính truyền thống. Tin tức này xuất hiện chỉ vài tuần sau khi công ty thực hiện giao dịch đầu tiên qua nền tảng token hóa quỹ sắp ra mắt, Kinexys Fund Flow (dự kiến triển khai năm 2026).
Hôm thứ Năm vừa qua, JPMorgan cũng công bố phát hành thương phiếu Mỹ (commercial paper) cho Galaxy Digital Holdings trên blockchain Solana. Đây là một trong những thương vụ phát hành nợ đầu tiên được thực hiện trên một public blockchain.
