Cập nhật ngày 23/12, 07:01 sáng UTC: Bài viết đã được cập nhật thêm phản hồi từ Binance.
Binance được cho là vẫn tiếp tục cho phép các tài khoản khả nghi giao dịch crypto, ngay cả sau khi sàn giao dịch này cam kết thắt chặt kiểm soát như một phần của thỏa thuận dàn xếp hình sự trị giá 4,3 tỷ USD với chính quyền Mỹ vào năm 2023.
Theo dữ liệu nội bộ mà tờ Financial Times tiếp cận được, một mạng lưới gồm 13 tài khoản người dùng đã xử lý khoảng 1,7 tỷ USD giao dịch kể từ năm 2021. Đáng chú ý, khoảng 144 triệu USD trong số đó được thực hiện sau thời điểm ký kết thỏa thuận nhận tội vào tháng 11/2023.
Hồ sơ rò rỉ bao gồm các tài liệu xác minh danh tính (KYC), nhật ký địa chỉ IP, thiết bị và lịch sử giao dịch của người dùng tại các quốc gia như Venezuela, Brazil, Syria, Niger và Trung Quốc.
Các chuyên gia về pháp lý và Chống rửa tiền (AML) được Financial Times trích dẫn cho rằng những phát hiện này đặt ra nghi vấn: Liệu Binance có thực sự triển khai hiệu quả các nâng cấp về quản trị và giám sát như đã hứa với chính quyền Mỹ sau thỏa thuận hay không?
"Chúng tôi luôn thực hiện quy trình tuân thủ một cách nghiêm túc và không đồng tình với cách đặt vấn đề của Financial Times," một phát ngôn viên của Binance chia sẻ với Cointelegraph.
Binance khẳng định mọi giao dịch đều được đánh giá "dựa trên thông tin có sẵn tại thời điểm đó" và không có ví nào được đề cập nằm trong danh sách rủi ro khi các hoạt động giao dịch diễn ra. Người phát ngôn nói thêm:
"Binance hoạt động theo các tiêu chuẩn cao nhất về AML, rà soát lệnh cấm và hợp tác thực thi pháp luật. Kể từ năm 2023, Binance đã chịu sự giám sát của các đơn vị giám sát độc lập."
Đọc thêm: Binance tố cáo các công ty niêm yết giả mạo, treo thưởng tới 5 triệu USD cho người tố giác
Hành vi tài khoản bất thường
Trong một trường hợp cụ thể, tài khoản Binance liên kết với một phụ nữ 25 tuổi người Venezuela đã nhận hơn 177 triệu USD trong vòng hai năm và thay đổi thông tin ngân hàng liên kết tới 647 lần chỉ trong 14 tháng.
Các cựu công tố viên được Financial Times phỏng vấn chia sẻ rằng, hoạt động như vậy thường bị coi là cực kỳ khả nghi và có dấu hiệu của một đường dây chuyển tiền không phép.
Một tài khoản khác, thuộc sở hữu của một nhân viên ngân hàng cấp thấp sống tại một khu phố nghèo ở Caracas, đã có dòng tiền ra vào khoảng 93 triệu USD từ năm 2022 đến tháng 5/2025. Nhật ký nội bộ cho thấy tài khoản này được truy cập từ Caracas vào buổi chiều, nhưng chưa đầy 10 tiếng sau đã đăng nhập từ Osaka, Nhật Bản. Các chuyên gia nhận định với Financial Times rằng đây là điều bất khả thi về mặt vật lý, và là bất thường lẽ ra phải kích hoạt rà soát tự động tại một tổ chức tài chính lớn như Binance.
Nick Heather, giám đốc giao dịch tại ONE.io, cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản kỹ thuật số, chia sẻ với Cointelegraph rằng những trường hợp này nhấn mạnh tầm quan trọng của các khung quản trị linh hoạt trong thị trường tài sản số.
"Khi các tài khoản liên tục có tín hiệu bất thường mà vẫn hoạt động bình thường, điều đó cho thấy vấn đề nằm ở khâu giám sát và xử lý chứ không phải do cấu trúc thị trường. Quản trị vững chắc, rà soát lệnh cấm (tài khoản) và giám sát sau giao dịch là cực kỳ quan trọng. Cả nhà đầu tư tổ chức lẫn cá nhân hoạt động trong các thị trường được quản lý đều đã rất quen thuộc với những yêu cầu này," Heather nhận định.
Tất cả 13 tài khoản nói trên đều có dấu hiệu hành vi đáng ngờ, đã nhận tổng cộng khoảng 29 triệu USD dưới dạng stablecoin USDt (USDT). Các tài khoản này sau đó đều đã bị Israel đóng băng theo luật chống khủng bố.
Đọc thêm: Nhà Trắng cho biết việc ân xá cho CZ đã được cân nhắc với 'sự nghiêm túc cao nhất'
Lời hứa trong thỏa thuận và bối cảnh lệnh ân xá củaTrump
Trong thỏa thuận dàn xếp năm 2023, Binance đã cam kết triển khai giám sát thời gian thực, tăng cường thẩm định và rà soát khách hàng định kỳ để phát hiện các hoạt động khả nghi.
Tại thời điểm đó, chính quyền Mỹ cáo buộc Binance đã không báo cáo hơn 100.000 giao dịch khả nghi liên quan đến các hoạt động như mã độc tống tiền, lạm dụng tình dục trẻ em, buôn bán ma túy và các khoản chuyển tiền liên quan đến các nhóm khủng bố như al-Qaeda và ISIS.
Báo cáo của Financial Times được đưa ra sau khi Tổng thống Mỹ Donald Trump ban lệnh ân xá cho nhà sáng lập Binance, Changpeng Zhao (CZ) vào tháng 10.
